Guia prático3 min de leitura
Cobrança bancária no Pulse
Conta, perfil, conexão e o fluxo feliz de arquivo ou API.
A cobrança bancária no Pulse usa três papéis e um cockpit de orientação. Cada tela resolve uma pergunta — não misture convênio com senha da API.
O que você precisa
- Conta bancária — banco (COMPE), agência e conta (onde o dinheiro mora).
- Perfil de cobrança — convênio, carteira, beneficiário e encargos (como você cobra).
- Conexão — canal, credenciais e ambiente (como você fala com o banco).
Sem os três, o Cockpit bancário mostra o que falta.
Dois jeitos de falar com o banco
| Canal | Quando usar | Onde operar |
|---|---|---|
| Arquivo (CNAB 240) | O banco trabalha com remessa/retorno | Comunicação bancária |
| API (online) | O banco registra e liquida por serviço | Emitir em Boletos; sync/eventos na Comunicação |
No piloto, a Cresol entra só por API. BB, Santander e Safra usam arquivo (padrão FEBRABAN) enquanto a homologação avançada não fecha. Veja a matriz de bancos.
Mapa rápido
| Passo | Tela |
|---|---|
| Diagnóstico | Cockpit bancário |
| Conta + perfil | Contas bancárias e caixa → aba Cobrança |
| Canal e senhas | Conexões bancárias |
| Remessa / retorno / sync | Comunicação bancária |
| Operar títulos | Boletos |
Fluxo feliz — arquivo
- Cadastre a conta com banco, agência e conta.
- Crie o perfil de cobrança (convênio + carteira + beneficiário).
- Crie a conexão “Arquivo CNAB”, em Homologação, vinculada à conta.
- Lance o título em Contas a receber com o perfil na parcela.
- Em Comunicação bancária: baixe a remessa → envie ao banco → importe o retorno.
- Confira o relatório do retorno (liquidados agora, já liquidados, não encontrados, erros).
Fluxo feliz — API
- Conta + perfil como acima.
- Conexão da instituição (BB ou Cresol) com credenciais no cofre, em Homologação.
- Emita o boleto em Boletos (ou na parcela).
- Acompanhe sync e eventos em Comunicação bancária (aba Online).
Homologação e produção
Produção só libera quando o canal do banco está validado no Pulse. Enquanto estiver “em validação” ou “padrão FEBRABAN”, use o ambiente de Homologação. O cockpit e a Comunicação mostram o status.
FAQ curto
- Posso reenviar o mesmo título na remessa? Não enquanto houver cobrança aberta/registrada para a parcela.
- O retorno diz “já liquidado” — o título já tinha sido baixado; não é erro silencioso.
- Onde fica o arquivo? Só em Comunicação bancária; Boletos e Contas a receber apenas linkam.